A NICE Actimize, fornecedora de plataforma de software destinada ao combate de crimes financeiros e à análise de riscos e compliance, lançou uma pesquisa global que descreve os principais fatores operacionais do mercado e as prioridades de gastos que estão moldando as estratégias por trás dos programas atuais de CDD / KYC para combate à lavagem de dinheiro.
Intitulada “Accelerating Value of CDD/KYC Programs with Automation Technologies in a Complex Global Market” (“Aumentando o valor dos programas de CDD (Customer Due Diligence)/ KYC (Know Your Customer) com tecnologias de automação em um mercado global altamente complexo”), a pesquisa mostrou que 63% dos entrevistados que atuam em organizações de serviços financeiros afirmaram que sua prioridade orçamentária nº 1 seria aumentar os gastos com automação através da adoção de novas tecnologias nos próximos 12 a 18 meses.
Além disso, 49% indicaram que seus orçamentos aumentariam em relação ao ano anterior, enquanto apenas 8% indicaram que estavam prevendo cortes ou reduções de orçamento. Outros padrões de gastos abordados na pesquisa destacaram a importância dos programas de treinamento para o pessoal existente (38%) e o aumento dos requisitos de pessoal (36%).
A pesquisa da NICE Actimize também se concentrou nas principais tendências de mercado que influenciam as estratégias dos programas de CDD / KYC. De acordo com as conclusões da pesquisa, algumas dessas tendências incluem a importância da reputação da empresa no mercado (indicado por 59% dos entrevistados como algo “muito influente”); novos regulamentos de propriedade beneficiária (indicado por 51% dos entrevistados como “muito influente”); e foco regulamentar no gerenciamento de riscos do modelo e na validação do modelo (indicado por 45% dos entrevistados como “muito influente”).
Em resposta às mudanças previstas no cenário regulamentar após as recentes eleições dos EUA, cerca de 45% declararam que esperavam ver um aumento nas medidas de supervisão e aplicação da legislação de combate ao crime de lavagem de dinheiro.
A pesquisa de mercado da NICE Actimize foi realizada on-line, em março de 2017, através de uma série de canais digitais. Cerca de 36% dos entrevistados vieram de instituições financeiras de toda a América do Norte, sendo que os participantes das regiões EMEA e APAC correspondem a cerca de 45% do total de entrevistados na pesquisa.
A maior parte dos entrevistados (69%) indicou que eram responsáveis por unidades de negócio do segmento bancário. O restante dos entrevistados é formado por indivíduos dos segmentos de agências de serviços monetários (7%), seguradoras (5%) e seguros (3%). Entrevistados dos segmentos de redes/processamento de pagamentos, governo, jogos e outros contribuíram, cada um deles, com 2% ou menos do total.
Cerca de 18% das instituições pesquisadas tinham ativos superiores a US$ 100 bilhões; 2% tinham ativos entre US$ 60 e US$ 99,9 bilhões; 5% tinham ativos de US$ 40 e US$ 59,9 bilhões; 13% tinham ativos entre US$ 10 e US$ 39,9 bilhões; e 45% tinham menos que US$ 10 bilhões em ativos.
