Fora do Brasil, os assessores de investimento desempenham funções similares às que conhecemos no mercado nacional, mas a terminologia utilizada para descrevê-los varia amplamente entre os países e regiões.
Tais diferenças refletem as especificidades do mercado financeiro local e, cada vez mais, a convergência para o universo de ativos digitais. Entender como esses profissionais são denominados e o papel que desempenham é essencial para compreender como se conectam com os clientes e os ajudam a integrar ativos digitais em suas carteiras.
A crescente popularidade dos ativos digitais, incluindo criptomoedas, tokens de segurança, NFTs e ativos tokenizados, está mudando rapidamente o cenário de atuação desses profissionais. Os assessores de investimento, independentemente da denominação, enfrentam a necessidade de atualização constante em relação às tecnologias blockchain, regulamentações locais e produtos financeiros inovadores.
Nos Estados Unidos, por exemplo, financial advisors estão cada vez mais buscando certificações específicas em criptoativos para atender à demanda de clientes que desejam incluir Bitcoin e Ethereum em suas estratégias de longo prazo. Na Europa, wealth managers têm explorado fundos baseados em blockchain, enquanto na Ásia, portfolio managers lideram o caminho ao integrar ativos tokenizados de imóveis em carteiras tradicionais.
Financial advisor (EUA, Canadá, Reino Unido, Austrália)
É o termo mais amplo e comum, abrangendo profissionais que auxiliam indivíduos e empresas a planejar e gerenciar investimentos e finanças pessoais. Com o aumento da adoção de ativos digitais, muitos financial advisors têm se especializado em oferecer estratégias que incluem criptomoedas, tokens e outros ativos inovadores.
Investment advisor ou investment consultant (EUA, global)
São termos que enfatizam a expertise em investimentos, geralmente com registro em órgãos reguladores, como a Securities and Exchange Commission (SEC) nos EUA. Esses profissionais estão na linha de frente na recomendação de alocação em ativos digitais, ajudando os clientes no entendimento de riscos e oportunidades desse mercado emergente.
Wealth manager (global)
Profissionais que trabalham com clientes de alta renda ou patrimônios significativos. Além de investimentos, o escopo inclui planejamento financeiro completo, como sucessão, impostos e filantropia. O interesse crescente de high-net-worth individuals (HNWI) em ativos digitais faz com que wealth managers integrem soluções como custódia de criptomoedas e tokenização de ativos tangíveis em suas estratégias.
Portfolio manager (global)
O portfólio manager é o profissional técnico responsável pela gestão ativa de carteiras de investimentos, buscando maximizar retornos ajustados ao risco. Em mercados onde os ativos digitais são regulamentados, esses gestores têm incorporado tokens, stablecoins e derivativos de cripto em carteiras diversificadas.
Broker (EUA, Reino Unido)
Brokers são intermediários especializados na compra e venda de ativos, muitas vezes operando diretamente em plataformas financeiras. À medida que os ativos digitais ganham popularidade, os brokers expandem suas operações para incluir criptomoedas e NFTs, conectando investidores a mercados digitais globais.
Financial planner (global)
O financial planner tem foco maior no planejamento financeiro de longo prazo, incluindo aposentadoria, seguros e metas de vida. Com o crescimento do mercado de criptoativos, muitos desses profissionais têm incorporado investimentos digitais como parte de um portfólio equilibrado, especialmente para clientes interessados em diversificação.
Client relationship manager (em bancos e gestoras internacionais)
O termo é comumente aplicado em instituições financeiras para designar profissionais que mantêm o relacionamento com clientes e oferecem suporte em decisões financeiras. Esses gestores de relacionamento estão sendo capacitados para oferecer serviços relacionados a ativos digitais, como custódia, staking e empréstimos garantidos por criptomoedas.
Desafios e oportunidades na adoção de ativos digitais
Embora a adoção de ativos digitais esteja em crescimento, os assessores enfrentam desafios significativos, como a volatilidade do mercado, questões regulatórias e a falta de familiaridade de muitos clientes com a classe de ativos. Por outro lado, as oportunidades são igualmente grandes. Os ativos digitais oferecem diversificação, liquidez e acesso a novos mercados que antes eram inacessíveis para muitos investidores.
Além disso, a tokenização de ativos reais, como imóveis, ações ou commodities, cria um ambiente onde os assessores podem oferecer produtos personalizados e acessíveis a uma base de clientes mais ampla.
Assim, os assessores de investimento fora do Brasil, independentemente de serem chamados de financial advisors, investment consultants ou portfolio managers, estão se adaptando a uma realidade onde os ativos digitais desempenham papel crucial.
A denominação pode variar, mas o objetivo é o mesmo: fornecer orientação estratégica para que os investidores maximizem seus retornos enquanto navegam pelas complexidades de um mercado financeiro em constante evolução. Essa conexão com o universo digital não é apenas tendência; é a transformação que está redefinindo o futuro da gestão de investimentos globalmente.
Cássio Krupinsk, CEO da BlockBR.
