A CoinLivre, marketplace que origina e comercializa ativos virtuais e aposta na tokenização de ativos do mundo real (RWA – Real World Asset) para aproximar investidores e empresas da economia digital chega ao mercado brasileiro para revolucionar o acesso às multimodalidades de investimentos em ativos de alta performance existentes.
Por meio dessa tokenização de ativos reais, a plataforma conecta as oportunidades do mercado financeiro tradicional a nova era digital da WEB3 através do P2P (peer to peer), modelo de rede em que os participantes compartilham recursos diretamente uns com os outros, sem a necessidade de um servidor central, tornando-os mais competitivos pela redução de intermediários e conveniências que a tecnologia blockchain proporciona.
A partir da tokenização do ativo do mundo real, a CoinLivre – que reúne infraestrutura voltada para todo o mercado, desde o B2B, passando pelo B2B2C e chegando até o consumidor – estrutura as regras jurídicas com contratos inteligentes na blockchain, origina o token e o disponibiliza em sua plataforma, que pretende movimentar mais de R$ 100 milhões com transações de tokens até o final deste ano.
"Transformamos ativos reais em ativos digitais através da tecnologia blockchain. Aproximamos os investidores aos donos dos ativos, somos o meio, o marketplace que possibilita distribuir ativos fracionados digitalmente, os chamados tokens", explica Giorgio Toniolo, founder e CPO da Coinlivre.
Segundo Fábio Matos, CEO da CoinLivre, a startup é a conexão para a nova economia que irá beneficiar as duas pontas: o dono do token e o investidor. "Para o dono do ativo tokenizado, esse processo possibilita captar recursos muito mais rápido e com custos muito menores comparado aos processos tradicionais como bancos ou mercado de capitais, com maior liquidez gerando novas oportunidades de negócios. Além de possibilitar apoio financeiro a projetos com grande potencial e a expansão de novos negócios. Para o investidor abre-se novas oportunidades para diversificar seu portifólio em ativos de alta performance com segurança jurídica e tecnológica", destaca.
Por se tratar de um marketplace, a empresa não se torna dona do ativo que comercializa. "Quando o investidor compra, ele deposita na sua própria carteira digital. A CoinLivre serve como acesso a este mundo da economia tokenizada. Comumente chamado de 'investimento alternativo', a tokenização hoje está presente até nos portfólios de investidores mais conservadores com menos apetite ao risco", completa Matos.
A empresa tem como foco de atuação gestoras, assets, family offices e venture capitals que desejam diversificar suas carteiras com ativos digitais de alta performance ou tokenizar seus ativos. Além disso, também fornece soluções para usuários da blockchain com interesse em criptoativos lastreados em ativos reais ou os que buscam proteção para suas operações em criptomoedas.
No mercado financeiro tradicional, a CoinLivre é a opção para quem busca maior rentabilidade e diversificação sem renunciar à segurança, proporcionando investimentos em tokens de renda fixa digital.
De acordo com Giorgio Toniolo, um ativo tokenizado tem a vantagem de ser descentralizado, ou seja, não precisa de nenhuma empresa ou intermediário para garantir sua propriedade. "Além disso, conta com total transparência, graças às informações na rede blockchain, e pode ser acessado por todos, incluindo quem não tem conta em banco ou corretora tradicional", diz.
Tokens disponíveis na plataforma
• Token CLEL
Em parceria com a GDN Innovation, empresa brasileira que desenvolve produtos e soluções inovadoras para os setores de energia e meio ambiente, a Coinlivre irá disponibilizar o Token CLEL (energia limpa), lastreado em equipamento de geração de energia limpa (Global Liquid Energy – GLE-1000) e contratos de aluguel para geração de energia operados entre a GDN Innovation e seus clientes. Patenteada e dentro do conceito ESG – environmental, social and governance – esta fonte de energia traz sustentabilidade e conscientização mundial para o futuro do planeta.
O investidor ou o Token Holder tem o direito de receber os retornos deste modelo de negócios, permitindo acesso ao investimento em um dos setores mais sólidos e perenes do país – o de energia.
• Token CLCC – CRÉDITO DE CARBONO
Em parceria a CoinLivre e a Soma Sustentabilidade se uniram para lançar o primeiro projeto de tokenização de créditos de carbono reconhecido nacionalmente e internacionalmente, baseado na mensuração de carbono equivalente de áreas preservadas operadas pela Soma Sustentabilidade e certificadas por Big four do mercado, seguindo normas BACEN, normativas CVM e Leis Federais, lastreado em CPRs– Verde (Cédula do Produto Rural).
Com grande capacidade para geração de créditos de carbono em áreas rurais certificadas, o Brasil é um potencial consumidor e originador de ativos, sobretudo em um ambiente macroeconômico que combina a possibilidade de crédito/abono fiscal, compensação de emissões de gases do efeito estufa (GEE) e ferramenta E.S.G. de comprovação de Produto Livre de Desmatamento, com inúmeros benefícios já autorizados para este mercado, nos diversos entes federativos brasileiros. Nesse conceito é que surge o Token CLCC (Crédito de Carbono) – a primeira oportunidade de aquisição de tokens representativos de unidades não-fungíveis de crédito de carbono, para obtenção do selo verde (com reconhecimento internacional), compensação de emissões de gases do efeito estufa (GEE), certificação de produto livre de desmatamento e para obtenção de abono fiscal.
O Token CLCC representa a evolução do mercado de crédito de carbono, por ser o primeiro a ser lastreado em um produto do Agro, a CPR Verde, seguindo todas as normas do mercado financeiro e legislação brasileira – garantindo uma emissão de tokens diretamente representativa do estoque de créditos produzidos pelas áreas pré-registradas pela Soma Sustentabilidade, periodicamente; além de garantir a operação da sua utilização tanto para fins de compensação quando para fins de deduções de impostos e tributos, comprovação de produto livre de desmatamento, e Selo Verde através da utilização dos Tokens lastreados em CPRVerde . Desta forma, as dores do mercado de certificação e controle da originação e uso do crédito de carbono ficam 100% transparentes e seguras na Blockchain, viabilizando este mercado e estes benefícios pela primeira vez no Brasil.
O Token CLCC (crédito de carbono tCO2-eq.) é lastreado em ativos de conservação no formato CPR-Verde que o representam, garantindo assim a oferta tokenizada anual da quantidade autorizada de créditos/ativos. desenvolvidos através de metodologia acreditada e certificada. Assim, este Token é uma ótima oportunidade de participar de um setor essencial para economia, fornecendo acesso a benefícios fiscais diretos e proporcionais, ou, o Selo Verde para negócios e empresas com operações no Brasil e no exterior como comprovação de "Produto Livre de Desmatamento" e compensação de suas emissões (GEE) atuando como ferramenta E.S.G. de comprovação destes serviços. O investidor ou o Token Holder tem o direito de trocar os seus Tokens (queimar) pelo benefício fiscal a ele referido (consultar escritório Jurídico Tributário), podendo descontar o valor investido em impostos devidos através da analise tributária (caso a caso), periodicamente, ou trocar seus tokens pelo Selo Verde (consultar tabela de benefícios). – permitindo acesso a uma oportunidade de investimento em um setor antes inacessível e inoperável na economia brasileira.
• TBK e-Sports
Outro token é emitido pela TBK e-Sports, organização de e-Sports com gestão profissional focada em alta performance competitiva. Serão disponibilizados um milhão de tokens a R$1 cada, que darão acesso a benefícios, descontos, experiências e produtos relacionados aos streamers, jogadores e parceiros da marca.
Outra parceria da Coinlivre é com a Sinergia Orgânicos, empresa detentora da primeira usina de compostagem sustentável do Brasil que processa duas toneladas de resíduo orgânico por dia. Focada na economia circular, transforma resíduos orgânicos em adubo de alto valor nutricional.
• Token CLSIN
Para a expansão das operações da empresa e a consequente preservação do meio ambiente, o token CLSIN oferece a oportunidade de um investimento inovador no mercado de gestão de resíduos orgânicos, que, no Brasil, em 2022, foi avaliado em R$ 10,6 bilhões e deve crescer a uma taxa de 10% ao ano até 2026, chegando a R$ 16,9 bilhões.
A Sinergia Orgânicos destinará um percentual do seu faturamento líquido com os maquinários financiados neste projeto e distribuirá, proporcionalmente, aos Token Holders.
• Token CLCAR
Em parceria com a LoCar, startup brasileira que oferece um serviço de aluguel de carros por assinatura, a Coinlivre lança o Token CLCAR (mobilidade urbana), lastreado nos ativos que o representam, veículos adquiridos para locação a motoristas de aplicativos como: Uber, 99, inDrive, entre outros. Os ativos são operados entre a LoCar e seus clientes.
Todos os benefícios serão concedidos mensalmente, a partir do início do modelo de locação, e apenas aos detentores dos tokens de maneira automática. Os compradores dos tokens terão direito a um percentual do retorno líquido de todos os modelos de receitas operados pela LoCar que forem financiados por esse token. A LoCar destinará um percentual do seu faturamento líquido com os veículos financiados neste projeto e distribuirá, proporcionalmente, aos Token Holders.
