Qualquer investidor já se deparou com surpresas (positivas ou não) ao olhar a performance de suas carteiras de investimentos. Mas nem sempre é fácil, principalmente para quem não tem tanto conhecimento sobre o tema, entender os motivos de eventuais subidas ou quedas repentinas na rentabilidade dos seus portfolios e seus produtos investidos, mais importante ainda, saber se precisa fazer algo frente à essas oscilações.
É com a ajuda de inteligência artificial que o Itaú Unibanco estruturou e disponibiliza, dentro do aplicativo íon, uma ferramenta de contextualização da rentabilidade dos investimentos chamada 'Impactos na sua carteira', que tem o objetivo de ajudar investidores que são clientes do banco a entender quais relações e possíveis impactos determinados fatos e notícias podem ter na rentabilidade das carteiras de seus investimentos.
Por meio de métodos quantitativos avançados e inteligência artificial, a ferramenta consegue detectar variações atípicas de performance dentro das carteiras dos clientes e procura, nos momentos específicos, entender quais foram as principais notícias e fatos que causaram impacto, sejam eles relacionados aos mercados que o cliente investe ou específicos para produtos investidos.
As metodologias usadas para essa análise consistem em mapear notícias e fatos sobre investimentos e quais ativos são suscetíveis às variações por conta destas informações. O resumo das notícias mapeadas é feito com auxílio de ferramentas que usam a tecnologia de inteligência artificial generativa conhecida por GPT (Generative Pre-trained Transformer). Uma segunda frente verifica quais fatores de risco ou produtos da carteira realmente sofreram algum impacto e por qual evento de mercado.
A nova funcionalidade do íon foi construída ao longo de 2022 e começo deste ano pelo time de Soluções para Investimentos do Itaú Unibanco e integra um conjunto de iniciativas do banco no sentido de prover aos investidores mais acesso à informações, conhecimento e ferramentas que possam ajudar na jornada de compreensão sobre o mercado financeiro.
A funcionalidade 'Impactos na sua carteira' pode ser aplicada para toda a prateleira de produtos de investimentos disponibilizada para clientes do Itaú: Fundos, Previdência, Títulos Públicos, CDB's e Letras Itaú e Terceiros; Ações; Fundos Imobiliários; ETF's e BDR de ETF's.
Partindo da premissa de não só ajudar a entender, mas também indicar se algo precisa ser feito na carteira de investimento, a partir das informações fornecidas pelo 'Impactos na sua carteira', o íon também fornece aos usuários um diagnóstico, com a sinalização de sugestões para manter as alocações ou de eventuais ajustes que podem vir a ser feitos pelos investidores.
Essas orientações são feitas com uso de outra ferramenta disponível no íon, que é o Otimizador de investimentos. Ao identificar possibilidades para eventuais trocas e realocações no portfólio, o Otimizador elencará opções disponíveis para o usuário aprimorar sua carteira em busca de melhorar o desempenho, que poderá fazer os aportes a partir de poucos cliques ou buscar orientações adicionais com especialistas de investimentos do íon, por videoconferência, chat, telefone ou pessoalmente.
