O aumento do uso do PIX pelos consumidores tem chamado a atenção de criminosos, que se reinventam dia após dia para aplicar golpes. Agora, a nova investida, descoberta pela área de inteligência da plataforma de proteção de identidades digitais do AllowMe, empresa especializada em proteção de identidades digitais e prevenção a fraudes cibernéticas, tem como foco as empresas e se tornado conhecida no mercado como "golpe do falso fornecedor".
Esta prática começou a ser vista com mais intensidade nas últimas semanas e combina engenharia social à falha humana no processo corporativo de pagamentos de fornecedores. As principais vítimas são empresas de pequeno porte, mas o valor destas fraudes ainda é incerto: cada tentativa bem-sucedida pode causar danos de R$10 a até R$10 mil às corporações.
Como funciona esta fraude?
No golpe do falso fornecedor, estelionatários abrem contas de Pessoa Jurídica (PJ) em bancos digitais em nome de empresas falsas, mas com nomes similares a corporações já conhecidas (prática conhecida como semelhança semântica, em que geralmente uma letra é trocada ou "dobrada", de maneira a confundir a vítima).
Com a conta aberta, os criminosos entram em contato com a empresa que será vítima do golpe. Eles se passam por fornecedores daquela corporação, informam que houve uma alteração nos processos de pagamentos via PIX e solicitam uma transferência de confirmação ou de teste para cadastro. Com a transação realizada o golpe é consumado.
"Os fraudadores podem ter acesso à lista de fornecedores de várias maneiras: por vazamento de dados na internet, por informações internas ou até mesmo entrando no site da empresa e vendo um selo no rodapé da página. Há casos em que os criminosos solicitam no contato o valor exato da fatura do contrato entre as empresas", destaca Ranier Aquino, analista de segurança da informação do AllowMe.
Segundo o especialista digital, o foco deste tipo de golpe são empresas com processos menos rígidos de pagamento de fornecedores e com menos camadas de aprovação. Além disso, para que a prática dos criminosos tenha êxito, é necessária uma dose de desatenção por parte das pessoas encarregadas de realizarem as transferências financeiras, uma vez que o PIX exibe uma tela de confirmação com nome da empresa destinatária, CNPJ e banco.
Como prevenir este golpe?
Há duas etapas em que é possível detectar e mitigar esta prática criminosa. A primeira envolve os bancos digitais, as fintechs ou as empresas de pagamento onde os estelionatários criam as contas empresariais de fachada para receberem o PIX.
"Um criminoso pode abrir uma série de contas corporativas, pois os processos cada vez são mais fáceis e não é ilegal você abrir um MEI (microempreendedor individual). No entanto, há algumas características que podem ajudar a barrar esta abertura em massa, como por exemplo olhar para os dispositivos (computadores ou smartphones) utilizados pelos estelionatários: certamente haveria um comportamento suspeito de várias contas serem abertas a partir de um número limitado de aparelhos, ou em um determinado raio de localização", sugere Ranier.
O segundo elo possível de prevenir este tipo de golpe são as empresas que recebem a investida dos fraudadores. Para esta etapa, o especialista do AllowMe listou 10 importantes dicas que são capazes de evitar cair em um golpe:
• Não confiar em contatos desconhecidos, por mais que se passem por fornecedores;
• Faça contato com o fornecedor em números/e-mails seguros e comumente utilizados;
• Verifique os dados do destinatário do PIX;
• Independentemente de o valor solicitado condizer com faturas pagas anteriormente, sempre consulte a pessoa responsável por administrar aquele contrato;
• Caso o solicitante insista no pagamento ou peça para não encerrar a ligação, desconfie;
• Atente-se: o PIX não necessita de transações de ativação;
• Fornecedores nunca realizam alteração de dados bancários/recebimento por telefone sem formalização;
• Não informe dados pessoais e comerciais;
• Não confirme informações sigilosas entre a empresa e fornecedor (valor de fatura, serviços contratados, etc);
• Por mais que o solicitante confirme todos os dados da empresa, não realize transações sem a formalização por canais seguros.
Para saber mais sobre os serviços oferecidos pelo AllowMe acesse o site.
